尽管去年强劲的经济增长，爱尔兰的房价继续上涨，虽然增速放缓。根据中央统计局（CSO）的统计，2015年全国住宅物业价格指数在2016年上半年上涨了6.92％（通货膨胀调整为6.41％），比2015年7月份的年均升幅为10.7％，两年前为13.4％。）爱尔兰。
另一方面，爱尔兰最大的物业网站Daft.ie最近发布的一份报告显示，2016年第三季度全国平均房价同比上涨7.6％，略高于去年同期的8.4％。
在都柏林，爱尔兰的首都，房价进一步下滑。根据公民社会组织的数据，都柏林的住宅物业价格指数在2016年至2016年期间上涨了3.8％（3.3％通胀调整）。
爱尔兰强劲的经济增长使房价在2013 - 4年度上涨。房屋市场随后放缓，特别是在都柏林，主要是因为2015年1月采取了中央银行的措施，这些房屋的房屋贷款价值比率限制在22万欧元以上，第二次购买价格达到80％，70％购买。私人住宅的贷款也限制在总收入的3.5倍。
在都柏林市中心，截至2016年第三季度，平均询价价格上涨5.4％至261,206欧元（287,536美元）。
北郡都柏林的平均要价同比上涨6.3％至276,814欧元（304,717美元）。
西县都柏林平均售价同比上涨4.4％至276,497欧元（304,368美元）。
南郡都柏林平均价格同比上涨1.3％至527,058欧元（580,185美元）。
都柏林以外的地方房屋市场仍然非常强劲，房价上涨了两位数。根据CSO爱尔兰，都柏林以外的平均住宅价格在2016年的7月份上涨了11.3％（通货膨胀调整为10.8％）。基于Daft.ie的数据：
在Carlow（位于爱尔兰东部的莱斯特），平均住宅售价为156,677欧元（172,470美元），同比增长8.8％，至2016年第三季度。
在科克县（位于爱尔兰南部的芒斯特市），平均询价为192,598欧元（212,012美元），比2016年同期上涨10.1％。
在戈尔韦县（位于爱尔兰西部康卡纳省），平均要价为172,057欧元（189,400美元），比2016年第三季度上涨了13％。
在沃特福德市，平均要价为147,498欧元（162,366美元），同比上涨16.4％至2016年第3季度。
在利默里克市，平均要价为163,692欧元（180,192美元），比2016年第3季度同比增长13.7％。
在Monaghan（位于爱尔兰共和国北部的阿尔斯特），平均要价为145,657欧元（160,339美元），比2016年第三季上涨7.5％。
截至2016年7月，爱尔兰的公寓价格上涨7.4％（通货膨胀调整为6.9％）; 同期房价同比上涨6.8％（通胀调整6.3％）。
据Daft.ie说，全国住宅物业价格今年预计将增长约5％。
2016年第二季度，全国经济年均增长4.1％，略高于上季的3.9％，受国外知识产权资产固定投资增加的支撑。根据国际货币基金组织（IMF）发布的最新预测，去年增长预期为4.9％，2017年为3.2％，远高于去年的26.3％（主要是虚构人数）。
欧洲最大的价格下跌是爱尔兰的大潮
1997年至2007年，爱尔兰房价大涨，房价平均上涨了268％，新房价格上涨了216％。爱尔兰长达十年的房价涨幅是欧洲最长和最大的房屋之一。
房屋价格变动，
新 二手
爱尔兰 216％ 268％
都柏林 241％ 278％
软木 239％ 316％
戈尔韦 174％ 242％
五行打油诗 216％ 250％
沃特福德 219％ 292％
其他 213％ 263％
资料来源：
爱尔兰房屋繁荣受到经济增长强劲，移民慷慨的政府奖励和赠款的推动，创造了经济增长和房价上涨的良性循环。低利率和宽松信贷条件提供融资。
当2008年泡沫破灭时，欧洲是最大的房地产市场。2006年和2007年的下滑开始，当加息加剧困扰许多借款者时，导致房屋市场崩盘。2006-2007年美国次贷危机加剧了经济衰退。
爱尔兰的房价从峰值平均下降了53％，而典型的经合组织下降了23％：
2008年，住宅物业价格指数较上年同期回落12.4％（通胀调整幅度为13.4％）。
2009年，房价较去年同期回落18.6％（通胀调整幅度为14.3％）。
2010年，房价较去年同期回落10.5％（-11.6％通胀调整）。
2011年，房价从去年同期暴跌16.7％（-18.7％通胀调整）。
2012年，房价较去年同期回落4.5％（通胀调整为-5.7％）。
爱尔兰都柏林物业价格指数
爱尔兰房屋市场在2013年开始复苏，房价上涨6.4％（通货膨胀调整为6.2％）。2014年，房屋价格大幅上涨16.3％（通货膨胀调整为16.6％）主要是由于爱尔兰经济复苏，2014年增长了5.2％，高于2013年的1.4％和2012年的0.2％ 2015年，由于需求上升和经济基础强劲，房价上涨6.6％（通胀调整为6.6％）。
为了防止另一个房屋泡沫的发生，中央银行在2015年1月实施了新的规则。
新措施有效地降低了房价上涨，特别是在都柏林。爱尔兰中央银行的经济学家加布里埃尔·法根（Gabriel Fagan）写道：“这得到了中央银行对房地产市场专业人士房价预期调查的价格动态放缓和证据的证实 。
Daft的内部经济学家Ronan Lyons也同意：“引入中央银行规则已经把新的房地产泡沫萌芽了，从此，都柏林的房价几乎没有变小。”
“中央银行有效的做法是在2014年底冻结信贷状况，因此价格现在不是由银行贷款做法或预期驱动，而是由供给和需求的更根本的力量驱动。”里昂补充说。
利率仍然很低
爱尔兰的利率
2016年9月，欧洲央行（ECB）的再融资利率维持在零，并在2016年3月份下调了5个基点。
2016年7月抵押贷款利率：
到期1年的住房贷款平均利率为3.33％，略高于去年同期的3.26％。
1?5年期住房贷款平均利率为3.36％，高于去年同期的3.13％。
5年以上住房贷款平均利率为2.58％，低于去年同期的2.66％。
爱尔兰未偿还抵押贷款利率一般反映出欧洲央行的利率变动。然而，过去三年来，这些利率分歧，特别是对于成熟较短的住房贷款。
按揭市场萎缩，在央行新增贷款上限之中
2015年1月27日， 中央银行制定了 进一步限制抵押贷款的新法规，以“提高银行和家庭部门对房地产市场的抵御能力，降低银行信贷风险和房价螺旋未来发展的风险”。一些新措施包括：
主要住宅房屋贷款（LTV）限额：
非首次购买者的PDH抵押贷款限额为80％
对于首次购房者而言，物业价值高达22万欧元（242,176美元）的最大LTV最高可达90％。如果价值超过22万欧元，则90％的LTV仅适用于该物业的第一个22万欧元的价值，超额金额将达到80％的LTV限额。
违反这些限额的PDH抵押贷款的累积货币价值不应超过所有PDH贷款每年的欧元价值的15％
LTV购买抵押贷款（BLT）：
BTL抵押贷款限额为70％
这个限额可以超过每年所有非PDH抵押贷款的欧元价值的10％
贷款抵押贷款（LTI）：
PDH抵押贷款的总收入的3.5倍贷款限额
限期不应超过所有PDH抵押贷款在一年期间的欧元价值的20％以上
“我们仔细考虑了通过咨询过程收到的所有反馈。就LTV限制而言，我们保留了所有者占用贷款的基本百分之八十的LTV限额，以及已经宣布的比例配额的70％的“买卖”，“爱尔兰央行行长Patrick Honohan说。 。“以一些额外的复杂性为代价，但不影响措施的整体有效性，我们正在增加首选低成本房屋买家的限制。”
爱尔兰贷款房屋购买
结果？爱尔兰的抵押贷款市场仍在萎缩。2015年住宅抵押贷款下降到GDP的30％，从2014年的40.4％，到2013年的46％，低于2009年的64.6％的高峰。
根据爱尔兰中央银行的数据， 2016年7月份，房屋买卖贷款按年下降4.3％至733.8亿欧元（合808.8亿美元）。
租金上涨快，市场租金较少
爱尔兰国家租金指数
住房事故最初导致市场出租物业数量大幅增加，从2007年8月的6200台，大幅上升至2009年8月的23,400多台。截至2016年8月，全国仅有3600套房屋出租，根据Daft.ie的数据，去年同期下降了22％ 。在都柏林，只有1400个物业可供出租，一年前下降了20％。
表示，爱尔兰的租金指数在2016年第二季度飙升了11％，达到1,037欧元（1,142美元）的平均月租金。2011年第二季度的租金环比上涨了3.9％，是自2007年以来最大的三个月租金上涨。自2011年底以来，全国平均租金上涨了39.7％。
在全国首都都柏林，2016年第二季度的租金同比上涨了10％以上。都柏林的租金比2010年末的最低水平上涨了51.3％。
在都柏林市中心，平均租金为1,505欧元（1,657美元），比2016年第2季上涨10％。
在都柏林南部，平均租金同比上涨10.8％至1735欧元（1,910美元）。
在都柏林南部，平均租金同比上涨11.3％至1,642欧元（1,808美元）。
在都柏林西部，平均租金同比上涨12.5％至1,351欧元（1,487美元）。
在都柏林北部，平均租金同比上涨11.7％至1,272欧元（1,400美元）。
在北都柏林市，平均租金同比上涨11.5％至1,419欧元（1,562美元）。
根据Daft.ie的说法，都柏林以外的租金增长也迅速上涨。2016年第二季度：
在卡洛，平均租金同比上涨7.3％至713欧元（US $ 785）。
在科克市，平均租金同比上涨了18.2％至1,051欧元（约合1,157美元）。
在戈尔韦市，平均租金同比上涨13.9％至932欧元（1,026美元）。
在利默里克市，平均租金同比增长15.5％至829欧元（913美元）。
在沃特福德市，平均租金同比上涨了13.3％至712欧元（US $ 784）。
在Monaghan，平均租金同比上涨8.2％至609欧元（670美元）。
租金收益率在全国上涨。据Daft.ie说，2016年第二季度
根据地区和物业类型，都柏林中心总租金收益率从2.6％至10.9％不等。都柏林10在全国拥有最高的租金收益，其次是都柏林22和24。
西县都柏林总租金收益率从4.2％上升到8.9％。
北郡都柏林的收益率在4％至8.5％之间。
南郡都柏林的收益率从3％到6.4％不等。
软木城产量从3.8％上升到9.9％。
戈尔韦市的收益率从3.5％到9.1％不等。
利默里克市的总租金收益率介于4.2％至11.1％之间。
沃特福德市的总租金收益率从4.2％上升到11.1％。
房屋建筑正在恢复
根据环境，社区和地方政府的数据，2016年前8个月的住房完工量比去年同期上升了19.1％，达到9,167台 。同期住房许可证也增加了11.5％，达到3669套。
爱尔兰住房建设
在繁荣期间，2006年达到93,000台，比1995年的3万台增加了三倍，但到2011年，仅有10,480台。衰退持续了两年，2012年只有8,488个住房完工，2013年有8,301个。
2014年达到11,016辆，2015年达到11,016辆，同比增长了32.7％，达到了12,666辆。去年，全国房屋总库存量已超过200万台。
税收反转人为地夸大了爱尔兰的经济增长
增长
根据中央统计局（CSO）爱尔兰的数字，爱尔兰去年的国内生产总值增长率为26.3％，震惊了世界。这主要是由名义上迁移到该国的公司，如Perrigo公司和爵士制药公司所驱动。它们被国家开放的经济所吸引，其相对较低的12.5％的反转率。这些企业倒闭导致产出几乎没有真正的变化，只是产出合法所有权在哪里变化。
“我们是一个非常小的经济体，如果资产大幅度增长，那就是发生了什么事情，”CSO的Michael Connolly说。
然而，这些增长数字有下行风险。首先，税收逆转只会人为地夸大爱尔兰经济的规模。当公司的总部成为爱尔兰的居民时，其所有的利润（包括国外的利润）被视为该国国民总收入的一部分 - 如果没有相应的就业增长，就会大大增加国家的经济增长。此外，这增加了爱尔兰对欧盟预算的贡献，这是基于成员经济规模的。增长数字也是误导，会对爱尔兰经济的真实状况造成混乱。事实上，这会使人们对经济数字的可靠性产生怀疑。
经济学家吉姆·福德（Jim Power）说：“对我来说，爱尔兰看起来似乎正在以合理的速度增长。” Power表示：“去年，爱尔兰的经济增长依然是5.5％，而非26.3％。诺贝尔奖获奖经济学家保罗·克鲁格曼将这种现象描述为“妖精经济学”。
爱尔兰失业
2016年第二季度，全国经济年均增长4.1％，略高于上季的3.9％，受国外知识产权资产固定投资增加的支撑。根据国际货币基金组织（IMF）发布的最新预测，预计今年将增长4.9％，2017年增长3.2％。
根据CSO的数据，2016年8月份，消费价格较上年同期回落0.1％，至2016年上涨0.5％，2016年6月上涨0.4％。根据国际货币基金组织的统计，今年全国通货膨胀率预计为0.3％，从2015年的-0.03％，2014年的0.3％，2013年的0.5％，2012年的1.9％和2011年的1.2％。
根据CSO，2016年9月的失业率下降至7.9％，低于2016年8月的8.2％，2015年9月的9.1％。这也大大低于2009年至2013年的13.6％的平均水平。2000年至2007年期间，爱尔兰的平均失业率为4.4％。
预算赤字持续下降
爱尔兰政府预算平衡
爱尔兰经济在过去5年中一直处于不寻常的旅程。
爱尔兰2010年欧元区预算赤字最高，达到国内生产总值的31.2％。2010年11月，别无选择，只能寻求欧盟（EU）和国际货币基金组织（IMF）的670亿欧元（820亿美元）援助。作为交换，爱尔兰致力于严格的紧缩计划。
该国花费约800亿欧元，建立 国家资产管理局 （NAMA），以购买有毒贷款，主要是为了改善对爱尔兰经济的信贷可用性，并从银行资产负债表中清除不良贷款。
2012年6月，60.29％的爱尔兰选民同意2012年5月31日的欧洲财政契约，允许爱尔兰进入欧洲稳定机制，这是一笔5000亿欧元（约合618亿美元）的救助基金。
到2011年，爱尔兰的国际债权人：欧盟，欧洲央行和国际货币基金组织，爱尔兰的预算赤字已经下降到12.5％，到2012年为8％。预算赤字在2013年再次下降到国内生产总值的5.7％。2013年底，爱尔兰成为第一个退出欧元区救助计划的国家。
在2015年，由于经济增长强劲，公司税收激增，预算赤字从2014年的3.9％下降到国内生产总值的2.3％。
根据政府估计，预计在2018年实现平衡预算之前，赤字预计今年将下降到今年GDP的0.9％，到2017年将达到0.4％。
同样，政府债务预计从去年的93.8％下降到今年的88％，到2018年为85％，低于欧元区的平均水平。
