负利率继续发挥其危险的魔力。在丹麦，他们实际上要付钱借钱，国际货币基金组织对房地产市场的影响并不满意。根据丹麦统计局的数据，二零一七年二月至二零一七年二月期间，丹麦自有物业单位价格指数下跌6.5％（按通胀调整后为5.45％） 。最新的房屋价格上涨了3.19％（通货膨胀调整了2.38％）。
自住单位的平均价格为24,550丹麦克朗（约合3,300欧元）每平方米（平方米）。
独立/露台的房屋平均价格为每平方米12,482丹麦克朗（约合1,678欧元）。
度假屋的平均价格为每平方米13,848丹麦克朗（1861欧元）。
按地区划分，2016年：
在 首都地区，即哥本哈根及其内陆地区，自住公寓的平均价格同比上涨9％至每平方米30,858丹麦克朗（4,148欧元）。
在 西兰 地区，房价同比上涨1％，平均每平方米14,884丹麦克朗（2,001欧元）。
在 丹麦南部，房价平均每平方米上涨了3.9％至14,093丹麦克朗（1,894欧元）。
在 丹麦中部，房价同比上涨6.8％至每平方米208,820新加坡元（2805欧元）。
在 北部祖特兰，房价同比上涨6.9％至平均每平方米165,520德国马克。
在 国际货币基金组织 （IMF）日前敦促丹麦政府扭转其负利率任务，并推出新的政策，如分区规则和轻松的租赁市场法规，以避免灾难性的房地产泡沫。
国际货币基金组织的大卫霍夫曼（David Hofman）表示：“我们强烈建议当局采取早期行动，以抵御房价上涨的风。
然而丹麦丹麦中央银行丹麦国民银行的Simon Juul Hviid 最近的一项研究得出结论，哥本哈根2012年至2016年的房价涨幅主要是由于基本经济因素而不是投机行为。
丹麦房价预计今年继续上涨。
丹麦银行（Danske Bank）最近的一份报告指出： “我们预计住房市场将继续整体上涨，今年和今后房价将上涨3.5％。“我们也注意到住房市场活动近期有所增加，公寓和房屋销售数量也有所增加，更多的房地产业呈现出春季购房旺盛的需求。”
根据国际货币基金组织的统计，2016年丹麦经济在2015年增长了1.6％，2015年增长了1.6％，2014年增长了1.7％，2013年为0.9％，2012年为0.2％，2011年为1.3％。根据欧盟委员会的统计，今年经济预计今年将扩大1.7％，到2018年将再增长1.8％ 。
抵押贷款利率低于零
丹麦平均按揭利率
抵押贷款利率继续下滑。根据丹麦抵押银行协会 （ADMB）的数据，2016年短期按揭利率平均为-0.29％，低于2015年的-0.16％，2014年为0.19％，2013年为0.23％，2012年为0.47％ 。同样，2016年长期按揭利率也下降至2.57％，从2015年的2.77％，2014年的3.08％，2013年的3.48％和2012年的3.67％。
丹麦国家银行存托凭证利率维持在-0.65％，在2016年1月份上涨10个基点后，贷款利率，贴现率和经常账户利率均维持在0.05％，0％和0％。
2017年前20个星期，短期抵押贷款利率平均下降至-0.52％，长期按揭利率下降至2.36％。
丹麦的抵押贷款市场 看起来很 健康，因为违约率偏低
抵押贷款市场的规模相当于2016年国内生产总值的127.3％，低于2015年的128.3％，是2008年以来的最低水平。从2009年至2016年，抵押贷款总额每年平均增长2.3％从1998年到2008年，年均增长7.8％。
丹麦未偿还抵押贷款
根据ADMB，2017年第一季度，按揭贷款总额为2.64万亿盾（3548亿欧元），比去年同期增长1.5％。
抵押贷款欠款在2016年平均下降了0.2％，低于2015年的0.23％，是2007年以来的最低水平，基于ADMB的数据。同样，抵押住房总数同比下降28.4％，至2017年第一季度仅为139个单位，是八年来的最低水平。
丹麦国家银行（Danmarks NationalBank）表示，家庭债务高尚不会对金融稳定构成威胁
丹麦重建住宅
虽然家庭债务在过去六年持续下降，丹麦人仍然是经合组织中负债最重的人。丹麦家庭的平均个人债务相当于收入的305％，从311％，2013年下降，2012年313％，2011年320％，2010年325％，2009年339％，根据 经济合作与发展 （经合组织）。
巨额债务可能对家庭财务造成压力，从而对借款人偿还贷款的能力产生不利影响。更糟糕的是，利率上涨将进一步增加家庭负担。丹麦国家银行（Danmarks National Bank）表示，尽管如此，丹麦家庭的大量债务并不是对金融稳定的严重威胁。大多数丹麦家庭有足够的收入来处理利率上升。
丹麦国家银行（Danmarks NationalBank）表示：“绝大多数具有较高债务水平的家庭在经济上都很强劲，就抵押债务而言，家庭的偿还能力已被证明是稳健的。
丹麦抵押债券
尽管央行有担保，但其他人仍然担心。不少于57％的丹麦抵押贷款长期有息期，仅比2004年的10％。可调利率抵押贷款是2016年所有抵押贷款的67％，高于十年前的38％。丹麦人每年平均按比例偿还抵押贷款，当期利息（通常为贷款期限为十年）时，每月支付的金额大幅??上涨。根据“ 经济学人”的统计，再融资对许多人来说是一个选择，但不是最不稳定的借款人，因为对房地产价值超过80％的贷款的法律限制 。
如果利率大幅上涨，丹麦的550亿美元的抵押债券市场可能会出现“潜在危机”。评级公司担心。根据丹麦抵押贷款银行协会 （ADMB）的数据，到期期限不到5年的债券份额从2008年第一季度的47.5％上升至65％ 。不匹配意味着每年必须滚动一些债券。
从2003年第一季度到2007年第二季度，首都地区的房价涨幅达88.3％（实质为75.6％）。
全国平均水平上涨75.4％，实质为63.6％（丹麦按揭银行协会数字）。
丹麦平均房价每平方米
由于全球金融危机，房地产价格从2007年第二季度下滑至2009年第三季度的15.4％（-19.3％通胀调整），推动经济陷入衰退。在首都地区，跌幅为25.3％（ - 28.8％）。在繁荣期间经历最高价格上涨的地区一般价格最大跌幅。
经过短暂的复苏（2009年第三季度至2010年第三季度），由于欧元区债务危机，房地产价格从2010年第四季度至2012年第四季度再次下降了约9％。
自那时起，房地产市场已经逐渐复苏。
2013年房价上涨1.38％（实质0.71％）
2014年，房价上涨1.83％（实质1.35％）
2015年房价上涨6.57％（实质6.17％）
2016年房价上涨3.73％（实质升幅3.35％）
尽管市场受到高度管制，租金收益率中等到良好
欠款
近几年来丹麦的收益已经回升，租金比房价上涨得快。根据“ 全球物业指导”（Global Property Guide）的数据 ，哥本哈根的平均总租金收益率一般在4.84％至5.31％之间。令人惊讶的是 ，小型公寓的租金收益率较高。120平方米（平方米）的公寓产量为4.84％，而公寓面积为50平方米。产量5.27％。
然而，现在很少有新的私人租住公寓正在兴建，主要是因为私人租赁市场是强有力的租户。
只有在1991年之后建造的租住房屋才可以免收房租（不到1％的住房，或大约10,000到15,000个单位）。否则，租金对市场力量无反应，因为有五种不同的租金管制方式，这取决于建筑年龄。还有一个巨大的社会租金部门。
进一步沮丧的地主，自住住房得到政府的大量好处。除了抵押税减免外，房主还有权获得家庭维护的标准扣除。丹麦约21％的家庭获得了政府的住房补贴，是欧盟最高的。虽然所有者占有率略有下降，有利于社会住房，这是由于单身家庭的增加。
需求正在上升
2017年前两个月的需求大幅回升，一户住房销售同比增长4.9％，自建住房同比增长12.9％。
丹麦物业销售
然而，出售房子的上市时间仍然很高：
在2016年第四季度，独立屋/露台房平均售价下降到192，低于去年同期的204天。
所有者平均平均售价在2016年第四季度为116，高于去年同期的115天。
2016年第四季度，度假屋平均上市时间为316套，高于去年同期的301天。
哥本哈根的许多新发展
2017年第一季度，全国住宅建设许可证，启动期和完工期均下降。
根据丹麦统计局的统计，2017年第一季度，住宅建筑许可证同比下降了2.2％至5,285 。
同比下跌29.3％。
达成数字同比下降3.9％。
丹麦对外国买家不开放
尽管丹麦与自由主义有关，但在这里获得财产并不容易。
非居民不得在这里购买不动产，除非该人：
以前在丹麦居住至少五年;
欧盟国家在丹麦工作吗，要么，如果是非欧盟国家，拥有有效的居留或营业许可证。
在一些地区，特别是在购买暑假期间，对外国所有权有一些特殊的限制。这在沿海地区尤为普遍。这些被普遍称为“反德规则”; 因为它们旨在防止沿海地区被德国的第二个业主超支。
但是，只要满足上述要求，就可以购买不在海岸沿海地区的“全年”物业。 负利率继续发挥其危险的魔力。在丹麦，他们实际上要付钱借钱，国际货币基金组织对房地产市场的影响并不满意。根据丹麦统计局的数据，二零一七年二月至二零一七年二月期间，丹麦自有物业单位价格指数下跌6.5％（按通胀调整后为5.45％） 。最新的房屋价格上涨了3.19％（通货膨胀调整了2.38％）。
自住单位的平均价格为24,550丹麦克朗（约合3,300欧元）每平方米（平方米）。
独立/露台的房屋平均价格为每平方米12,482丹麦克朗（约合1,678欧元）。
度假屋的平均价格为每平方米13,848丹麦克朗（1861欧元）。
按地区划分，2016年：
在 首都地区，即哥本哈根及其内陆地区，自住公寓的平均价格同比上涨9％至每平方米30,858丹麦克朗（4,148欧元）。
在 西兰 地区，房价同比上涨1％，平均每平方米14,884丹麦克朗（2,001欧元）。
在 丹麦南部，房价平均每平方米上涨了3.9％至14,093丹麦克朗（1,894欧元）。
在 丹麦中部，房价同比上涨6.8％至每平方米208,820新加坡元（2805欧元）。
在 北部祖特兰，房价同比上涨6.9％至平均每平方米165,520德国马克。
在 国际货币基金组织 （IMF）日前敦促丹麦政府扭转其负利率任务，并推出新的政策，如分区规则和轻松的租赁市场法规，以避免灾难性的房地产泡沫。
国际货币基金组织的大卫霍夫曼（David Hofman）表示：“我们强烈建议当局采取早期行动，以抵御房价上涨的风。
然而丹麦丹麦中央银行丹麦国民银行的Simon Juul Hviid 最近的一项研究得出结论，哥本哈根2012年至2016年的房价涨幅主要是由于基本经济因素而不是投机行为。
丹麦房价预计今年继续上涨。
丹麦银行（Danske Bank）最近的一份报告指出： “我们预计住房市场将继续整体上涨，今年和今后房价将上涨3.5％。“我们也注意到住房市场活动近期有所增加，公寓和房屋销售数量也有所增加，更多的房地产业呈现出春季购房旺盛的需求。”
根据国际货币基金组织的统计，2016年丹麦经济在2015年增长了1.6％，2015年增长了1.6％，2014年增长了1.7％，2013年为0.9％，2012年为0.2％，2011年为1.3％。根据欧盟委员会的统计，今年经济预计今年将扩大1.7％，到2018年将再增长1.8％ 。
抵押贷款利率低于零
丹麦平均按揭利率
抵押贷款利率继续下滑。根据丹麦抵押银行协会 （ADMB）的数据，2016年短期按揭利率平均为-0.29％，低于2015年的-0.16％，2014年为0.19％，2013年为0.23％，2012年为0.47％ 。同样，2016年长期按揭利率也下降至2.57％，从2015年的2.77％，2014年的3.08％，2013年的3.48％和2012年的3.67％。
丹麦国家银行存托凭证利率维持在-0.65％，在2016年1月份上涨10个基点后，贷款利率，贴现率和经常账户利率均维持在0.05％，0％和0％。
2017年前20个星期，短期抵押贷款利率平均下降至-0.52％，长期按揭利率下降至2.36％。
丹麦的抵押贷款市场 看起来很 健康，因为违约率偏低
抵押贷款市场的规模相当于2016年国内生产总值的127.3％，低于2015年的128.3％，是2008年以来的最低水平。从2009年至2016年，抵押贷款总额每年平均增长2.3％从1998年到2008年，年均增长7.8％。
丹麦未偿还抵押贷款
根据ADMB，2017年第一季度，按揭贷款总额为2.64万亿盾（3548亿欧元），比去年同期增长1.5％。
抵押贷款欠款在2016年平均下降了0.2％，低于2015年的0.23％，是2007年以来的最低水平，基于ADMB的数据。同样，抵押住房总数同比下降28.4％，至2017年第一季度仅为139个单位，是八年来的最低水平。
丹麦国家银行（Danmarks NationalBank）表示，家庭债务高尚不会对金融稳定构成威胁
丹麦重建住宅
虽然家庭债务在过去六年持续下降，丹麦人仍然是经合组织中负债最重的人。丹麦家庭的平均个人债务相当于收入的305％，从311％，2013年下降，2012年313％，2011年320％，2010年325％，2009年339％，根据 经济合作与发展 （经合组织）。
巨额债务可能对家庭财务造成压力，从而对借款人偿还贷款的能力产生不利影响。更糟糕的是，利率上涨将进一步增加家庭负担。丹麦国家银行（Danmarks National Bank）表示，尽管如此，丹麦家庭的大量债务并不是对金融稳定的严重威胁。大多数丹麦家庭有足够的收入来处理利率上升。
丹麦国家银行（Danmarks NationalBank）表示：“绝大多数具有较高债务水平的家庭在经济上都很强劲，就抵押债务而言，家庭的偿还能力已被证明是稳健的。
丹麦抵押债券
尽管央行有担保，但其他人仍然担心。不少于57％的丹麦抵押贷款长期有息期，仅比2004年的10％。可调利率抵押贷款是2016年所有抵押贷款的67％，高于十年前的38％。丹麦人每年平均按比例偿还抵押贷款，当期利息（通常为贷款期限为十年）时，每月支付的金额大幅??上涨。根据“ 经济学人”的统计，再融资对许多人来说是一个选择，但不是最不稳定的借款人，因为对房地产价值超过80％的贷款的法律限制 。
如果利率大幅上涨，丹麦的550亿美元的抵押债券市场可能会出现“潜在危机”。评级公司担心。根据丹麦抵押贷款银行协会 （ADMB）的数据，到期期限不到5年的债券份额从2008年第一季度的47.5％上升至65％ 。不匹配意味着每年必须滚动一些债券。
从2003年第一季度到2007年第二季度，首都地区的房价涨幅达88.3％（实质为75.6％）。
全国平均水平上涨75.4％，实质为63.6％（丹麦按揭银行协会数字）。
丹麦平均房价每平方米
由于全球金融危机，房地产价格从2007年第二季度下滑至2009年第三季度的15.4％（-19.3％通胀调整），推动经济陷入衰退。在首都地区，跌幅为25.3％（ - 28.8％）。在繁荣期间经历最高价格上涨的地区一般价格最大跌幅。
经过短暂的复苏（2009年第三季度至2010年第三季度），由于欧元区债务危机，房地产价格从2010年第四季度至2012年第四季度再次下降了约9％。
自那时起，房地产市场已经逐渐复苏。
2013年房价上涨1.38％（实质0.71％）
2014年，房价上涨1.83％（实质1.35％）
2015年房价上涨6.57％（实质6.17％）
2016年房价上涨3.73％（实质升幅3.35％）
尽管市场受到高度管制，租金收益率中等到良好
欠款
近几年来丹麦的收益已经回升，租金比房价上涨得快。根据“ 全球物业指导”（Global Property Guide）的数据 ，哥本哈根的平均总租金收益率一般在4.84％至5.31％之间。令人惊讶的是 ，小型公寓的租金收益率较高。120平方米（平方米）的公寓产量为4.84％，而公寓面积为50平方米。产量5.27％。
然而，现在很少有新的私人租住公寓正在兴建，主要是因为私人租赁市场是强有力的租户。
只有在1991年之后建造的租住房屋才可以免收房租（不到1％的住房，或大约10,000到15,000个单位）。否则，租金对市场力量无反应，因为有五种不同的租金管制方式，这取决于建筑年龄。还有一个巨大的社会租金部门。
进一步沮丧的地主，自住住房得到政府的大量好处。除了抵押税减免外，房主还有权获得家庭维护的标准扣除。丹麦约21％的家庭获得了政府的住房补贴，是欧盟最高的。虽然所有者占有率略有下降，有利于社会住房，这是由于单身家庭的增加。
需求正在上升
2017年前两个月的需求大幅回升，一户住房销售同比增长4.9％，自建住房同比增长12.9％。
丹麦物业销售
然而，出售房子的上市时间仍然很高：
在2016年第四季度，独立屋/露台房平均售价下降到192，低于去年同期的204天。
所有者平均平均售价在2016年第四季度为116，高于去年同期的115天。
2016年第四季度，度假屋平均上市时间为316套，高于去年同期的301天。
哥本哈根的许多新发展
2017年第一季度，全国住宅建设许可证，启动期和完工期均下降。
根据丹麦统计局的统计，2017年第一季度，住宅建筑许可证同比下降了2.2％至5,285 。
同比下跌29.3％。
达成数字同比下降3.9％。
丹麦对外国买家不开放
尽管丹麦与自由主义有关，但在这里获得财产并不容易。
非居民不得在这里购买不动产，除非该人：
以前在丹麦居住至少五年;
欧盟国家在丹麦工作吗，要么，如果是非欧盟国家，拥有有效的居留或营业许可证。
在一些地区，特别是在购买暑假期间，对外国所有权有一些特殊的限制。这在沿海地区尤为普遍。这些被普遍称为“反德规则”; 因为它们旨在防止沿海地区被德国的第二个业主超支。
但是，只要满足上述要求，就可以购买不在海岸沿海地区的“全年”物业。
