意大利的房价可能仍然会下滑，但到2017年，房屋市场正在寻找国家的住房市场，至少在近几年住宅物业销售呈上升趋势。Nomisma总经理Luca Dondi表示：“总体趋势仍然是积极的，Dondi指出，Nomisma在2016年交易同比上涨了16.3％，预计2017年销售额将增长7％。
物业销售是一回事，但价格是另一回事。根据欧洲央行数据，意大利房价大约八年来一直在下降，从2008年第三季度至2016年第四季度，下降了约16.9％（通货膨胀调整了23.8％）。根据房地产门户网站Idealista.it，在2017年第一季度，意大利二手房的价格同比下降了5.7％至1869欧元（US $ 2,048.61）每平方米（平方米）。欧洲中央银行（ECB）生产的房价指数在2016年第四季度略有上涨0.21％。经调整后，该指数仍下降0.01％。
根据Idealista.it的数据，2015年第一季度，罗马是该国首都的房屋价格年均下降2.5％。在意大利地区，只有巴西利卡塔的同比涨幅约3.1％，而莫利塞地区在2017年第一季度并没有看到价格走势。伦巴第（-9.2％），翁布里亚（-8.5％），普利亚-6.8％），皮埃蒙特（-6.7％），坎帕尼亚（-6.7％）和西西里（-6％）在2017年第一季度同比涨幅最大。
去年第一季度，里雅斯特（4.6％），博洛尼亚（2.1％）和佛罗伦萨（1.1％）是经历了年度价格涨幅的唯一主要城市。相比之下，巴里城市同比大幅下滑（-11.7％ ），佩鲁贾（-10.1％），巴勒莫（跌百分之九点八），布雷西亚（-9.4％），维琴察（-8.7％），热那亚（跌百分之八点四），安科纳（跌百分之八点二） ）。
米兰和那不勒斯的房价同样下跌，但分别同比下降2.3％和4％。
根据Idealista.it的数据，意大利最昂贵的房屋 - 平均可以在威尼斯找到，平均房价约为每平方米4,401欧元（US $ 4,823.94）。其次是佛罗伦萨，每平方米3,440欧元（3,770.58美元），博尔扎诺则为3,374欧元（3,698.24美元），米兰为3,346欧元（3,667.55美元），罗马为3,274欧元（3,588.63美元），以及那不勒斯2,790欧元（3,058.12美元）。
意大利家庭销售连续第三年保持强劲增长。根据Agenzia delle Entrate，住宅物业销售额增长了18.9％，约有528,865个住宅物业出售，到2016年。Agenzia delle Entrate所有的主要城市在2016年都有较高的销售额。最高涨幅在都灵，2016年销售额同比上涨26.4％。这些城市的房地产销售也强劲：博洛尼亚（上涨23.7％），热那亚（22.9 ％），米兰（21.9％），那不勒斯（17.1％）和佛罗伦萨（16％）。在罗马和巴勒莫的销售额也上涨了10.6个百分点，9.2％。
据Agenzia delle Entrate称，房屋销售的增长伴随着抵押贷款市场的激增。2016年按揭贷款数量上升27.3％至246,182个单位，按揭贷款总额则上升27.8％至近300亿欧元。
惠誉评级预计今年意大利房价稳中有升，经过数年的下跌。惠誉表示，房屋需求改善，利率低，信贷利用率提高将拉高房价。不过，与北方地区相比，评级公司看到南方地区停滞不前，与过去四年相比，价格大幅下滑。
Scenari Immobiliari还预测，今年意大利房地产市场略有回升，预计该行业的增长率为4％，住宅物业的销售额至少达到55万台。然而，Scenari Immobiliari总裁马里奥·伯格利亚（Mario Breglia）认为，失业率和高税收是对市场实际复苏的阻碍，在大约85万家庭的潜在需求下。
增加房屋市场的新税收措施
根据Nomisma的数据，从2000年到2008年上半年，意大利的房价涨了85％（通货膨胀调整了53％）。不过，二零零八年二月份的房价开始下滑，主要是由于全球金融危机。
从2008年至2011年的H2，房价下跌1.9％（通货膨胀调整为-7.8％），采用欧洲央行数据。2011年至2014年的价格大幅上涨，欧元危机影响了意大利经济低迷，物业税TASI阻碍了复苏。根据欧洲央行数据，在此期间，房价下跌13.5％（通胀调整为-16.3％）。即使在2015年，价格持续下降，前三季度的年均价格下降了2.93％。
2016年，政府推出新的税收措施，旨在推动中国的房地产市场：
主要住宅（豪宅和城堡除外）的TASI和IMU税已经废除。
“商业租赁”（canone协议）合同的房屋??贷款的IMU税25％的折扣 - 一个至少为期3年的合同加上两年的自动续期，其中还包括遵守地方当局的最低和最高租金。
豪华住宅和城堡的平均税率为千分之四，价值二百欧元的IMU税标准扣除。
区分山地和平地的土地，首先得到IMU豁免。此外，在2016年IMAC在2015年下降约5％之后，还要求2016年IMU进一步减少10％。
该国还试图说服富人转移其在意大利的税收住所，让他们有选择申请10万欧元的年度纳税（每个家庭成员另加25,000欧元）作为外国收入的替代税。这包括在意大利2017年“预算法”中，允许新税务居民申请适用于符合条件的“居民非居住”个人的税收制度。如果成功，这种新的税收制度可能会提振高端房地产价格。
现有住房价格做得很好
截至2016年第四季度末，2016年第三季度，现有住宅价格指数小幅上涨0.12％（通胀调整为0％），2016年第三季度同比下降0.62％，2016年第一季度回落0.23％ 2016年，根据ISTAT。相比之下，新建住宅价格指数在2016年第四季度下降了0.1％（-0.23％通胀调整）。
利率处于创纪录低点
意大利利率
新增住房贷款平均利率在2016年12月达到2.02％的历史低点，低于去年同期的2.5％，从2014年的2.83％，2013年的3.5％，2012年的3.69％和4.03％ 2011年，根据意大利银行。
义大利2016年12月住房贷款利率：
固定利率高达1年：1.7％
固定利率1-5岁：1.85％
固定利率5-10年：2.07％
固定利率10年+：2.18％
从2012年的1％，欧洲央行的关键利率下降了6倍，至2016年3月的0％的创纪录低位。欧洲央行的利率自此以来一直没有变化。
小但增长的抵押贷款市场
根据欧洲抵押贷款联合会（EMF）的数据，意大利的抵押贷款在2015年约占全国GDP的22.1％，不到欧盟28国平均水平的48.1％的一半。虽然该国的抵押贷款市场规模小于其他欧盟成员国，但未偿还抵押贷款与意大利国内生产总值的比例已从1997年的7％微薄上升至2010年以来的20％以上。
抵押贷款市场的不发达部分归功于贷款回收过程的长短和成本，这意味着意大利银行谨慎。从借款人违约之日起，法律诉讼通常为五至七年。根据皇家特许测量师学会 （RICS）的统计，尽管税收优惠，意大利买家也不愿意使用抵押设施 。
意大利优质住房贷款
这意味着虽然大多数住房贷款是可变利率（意大利未偿还住房贷款的36％是2008年底的固定利率），但降息往往对市场的影响相对较小。不过事情可能会改变，因为在2010年，新房购买利率下降到历史最低点2.7％时，抵押贷款的增幅扩大了26％左右。然而，在2010年大幅增长之后，2011年房屋购买新贷款需求大幅放缓，未来三年下降。尽管普遍低利率，2012年，未偿还住宅贷款下降了0.6％，2013年为1.1％，2014年为0.6％。2015年，优秀住宅贷款小幅上涨0.8％。
2015年房屋贷款需求的上涨是由于政府在上一年引入的房屋税收变化，以及意大利银行业协会和Cassa Depositi e Prestiti发起的新的贷款计划，分配了购买或重建房屋的新起点有20亿。
固定抵押贷款的住房交易数量在2015年上升了19.5％，达到19.3万台左右。2015年约有50％的按揭贷款是固定利率的抵押贷款，因为大多数家庭选择固定利率的确定率，以防未来加息的风险，根据EMF。
租金收益差使私人出租不利
私人租赁对于意大利业主来说是不吸引人的，租金管理的回报率很低，是由租金控制和其他限制引起的。
这反映在罗马和米兰的总租金收益率不佳。在罗马的历史中心，根据2016年6月的“ 全球物业指南”研究，公寓租金收益率从3.36％至3.78％不等，其中较小的公寓的收益高于其较大的公司。
罗马郊区的公寓的租金收益率从3.77％（90平方米的公寓）到3.87％（120平方米的公寓）。在米兰，总租金收益率从3.52％（120平方米的公寓）到3.80％（90平方米的公寓）。
在罗马的历史中心，一个120平方米。公寓每月可租用1,952欧元（2,130.61美元）。在罗马郊区，每月平均租金从12欧元（13.10美元）到13欧元（US $ 14.19美元），或每平方米每月约1,439欧元（1,570.67美元）。公寓。在米兰，一个120平方米。公寓每月可租用约1,721欧元（1,878.47美元）。
标准租赁合同允许自由谈判初始租金，但承诺业主为期四年的合同，并允许租户延长四年的选择权。租金只能每年增加75％的生活费用指数; 即如果通货膨胀是2％，那你只能把你的租金提高1.5％。
由于这些限制租金上涨，大多数业主宁愿“前期”长期租赁合同，以考虑预计未来的租金上涨，以及通货膨胀和资本价值升值。反过来，人为地提高了新合同的租金。
尽管如此，自二十世纪九十年代中期以来，平均租金并未跟上通货膨胀。而从二零零零年到二零零八年，房价平均上涨了6.3％，而同期租金却只有2.5％的升幅。然而近年来，由于房价持续下滑，差距缩小。
大多数意大利人是房主
意大利房屋所有权
意大利是一个拥有房屋的国家。根据ISTAT的数据，2015年，全国约81％的家庭拥有自有人，占1980年的59％。
撒丁岛和西西里岛在意大利地区拥有最多的业主占85.5％。东北（82.5％）和中心（82.3％）的房屋所有权率也很高。西北和南方的房屋拥有率相对较低，分别为79％和78.7％。
为什么房屋所有权快速增长？
尽管经济增长相对缓慢，但生活水平却有所上升。
在计算所得税和资本增值税时，所有权，抵押贷款减免和低价值评估都有减免税款
新房供应几乎完全用于房屋所有权
1978年“公平租赁法”建立了共同的四年租赁，并继续实行租金管制
经济增长缓慢
意大利经济在2016年经济增长0.9％，略高于2015年的国内生产总值增长0.8％。过去2个季度自2011年第2季度以来同比增长最为强劲。
过去两年经济停滞不前，2015年微幅上涨0.8％，2014年上涨0.1％。
即使在危机发生之前，意大利经济已经缓慢增长，2001年至2007年的国内生产总值平均增长率为1.26％，2008年下降了1.1％，在2009年则下降了5.5％。该国回升了1.7％根据国际货币基金组织（IMF）的统计，2011年的增长率为0.6％，但2012年则为2.8％，2013年则为1.7％。所以这是一个悲惨的十年。
所有的眼睛现在都在蒙特迪斯帕奇（MPS），世界上最古老的存活银行和意大利第三大银行。新闻在2016年12月爆发，该银行已经用尽了现金，可能在四个月内无新资本就无力偿债。银行暂停交易。在MPS要求政府进行预防性资本重组后，意大利议会于2016年12月批准了200亿欧元（约合21.76亿美元）的一揽子计划，作为不仅仅是MPS资本重组的可用资金，而其他银行（如UniCredit， Banca Popolare di Vicenza，Veneto Banca和Banca Carige），这将在不久的将来需要它。
意大利的公共债务非常庞大，估计在2016年底约占国内生产总值的132.6％。自2007年以来，意大利公共债务稳步增长，从国内生产总值的103％上升到2012年的127％，占国内生产总值的129％ 2013年以及2014年和2015年的国内生产总值的130％以上。意大利目前在欧洲仅次于希腊，是欧洲第二高的公共债务与GDP的比率。
2017年4月，惠誉评级将意大利的主权债务从BBB +下调至BBB，这远低于垃圾状态。惠誉归功于意大利的若干经济问题，包括国家庞大的公共债务，脆弱的银行体系和经济低迷等原因。“意大利在财政滑坡，巩固后盾，经济增长疲软以及未能降低政府债务的高水平方面持续创下历史纪录，使其更加暴露在潜在的不利冲击之下，惠誉评级指出，政治风险和银行业持续疲软，自12月以来需要计划在三家银行进行公开干预。
由于政府最近针对欧盟呼吁进一步减少意大利的预算赤字的呼吁，新一轮紧急削减政策，意大利政府已将2017年的赤字目标从原先的2.3％降低到目前的GDP的2.1％。据报，2017年1月，欧盟委员会要求意大利将其2017年预算赤字削减约34亿欧元（约合37.0亿美元）。在减少赤字方面，意大利政府反过来会加大烟草和赌博的税收力度，并将打击增值税（VAT）的逃税。
去年同期，意大利的消费者物价在2017年4月份上涨了1.8％，同比上涨了1.4个百分点，并且从2016年4月的0.5％的年度通货紧缩状况得到改善。2017年3月，该国的失业率在11.7％，略高于二月份的11.5％，根据ISTAT。
意大利2016年12月举行宪法公民投票，让意大利选民有机会批准议会组成和权力的改革。然而，意大利选民拒绝了这一改革，反对率为59.1％，导致了作为该国总理的仁泰仁辞职。Renzi被社会民主党Paolo Gentiloni取代。
