英国房屋市场活动在2016年第一季度大幅上涨，部分原因在于即将到来的买卖令印花税附加费。平均房价在英国年内Q1 2016增长了5.3％（5％的通胀调整后）到198564￡（US $二八六八零六），根据全国。其次分别是2015年第四季度和第三季度的同比涨幅分别为4.26％和3.67％。
伦敦外围市区涨幅最大，2016年第一季度房价同比上涨11.9％，其次是伦敦（11.2％），西南东部（8％），西南（5.5％）和东英吉利（5.4％）。
北部西部几乎没有增长0.2％，北部（-1.4％）和苏格兰（-0.5％）经历了每年价格下跌。
全国首席经济学家罗伯特·加德纳（Robert Gardner）说：“最近几个月住房市场活动出现回升，住房交易数量和抵押贷款审批数量大幅上升。“这可能是由于即将到来的第二套房屋印花税的变化，至少部分原因是买家为了避免增加税收负债而提前购买。
“4月份印花税变动生效后，房价涨幅可能会再度下调。”
英国房地产市场面临危机
印花税增加3％，于2016年4月生效。这适用于所有买入买卖，并且已经高于现有的印花税率。这意味着现在考虑将正常规模的房屋花费100万英镑将其转换为5个单位的房东，除了其他交易费用之外，还必须支付73,750英镑的印花税，即购买价格的7.4％。
伦敦房地产市场的进一步冲击可能是由于巴拿马文件启示之后可能对外国业主采取的反洗钱措施，这突出了伦敦房地产市场作为肮脏货币的目的地的作用。这些步骤对市场来说是一个担忧，因为伦敦高档伦敦房地产的大型房地产现在由外国投资者通过公司买卖，其中许多业主不乐意接受审查。
最后，150万房屋协会租户计划以高折扣价格大幅度扩大购买权。这可能对房地产市场的低端产生重大影响。
根据RICS 2010年3月的英国“住宅市场调查”报告，房价在首都的一些中心地区已经下降，预计未来三个月将继续上涨。
尽管如此，未来十二个月的价格预期在RICS调查中仍然保持乐观，并且2016年英国所有其他地区的价格涨幅也将大幅上涨。
尽管伦敦和东南亚和西南部城市的收入比率非常高，英国房价却受到四个因素的推动：
移民和人口增长强劲，特别是在伦敦。
利率一直处于创纪录低位，货币供应量大幅度扩张，通过“量化宽松”。
伦敦金融城伦敦金融中心继续走高。
建设活动依然薄弱。根据英国“社区与地方政府发展报告”，住宅开工量同比增长3.8％至2015年的166,900套。住宅完工量同比增长10.2％至152,440套。
为减轻住房压力，今年早些时候（2016年1月），首相戴维·卡梅隆（David Cameron）宣布政府打算在全国各地拆除大约百家失败的房屋，并以高质量的房屋取代。
政府还表示，它将在2016年投入使用成千上万的新的廉价住房。在第一波浪中，13,000个家庭中，有40％将是“整体”的住宅，将位于伦敦以外的四个地点。此外，12亿英镑（17.3亿美元）的启动家庭基金已经启动，将用于准备新家园的棕地。这样做的目的是到2020年创造3万个起始房屋和3万个市场。
住房繁荣与胸围
1996年至2007年，英国房地产价格大幅上涨：
在此期间，伦敦的价格上涨了289.1％（实质上为228.1％）。
北爱尔兰的价格从1996年第三季度上升至2007年第三季度的393.2％（实质为315.9％），是英国所有地区的最高涨幅
此期间其他地区的价格涨幅分别为苏格兰的187.9％（实质为142.8％），外部地区为245.5％（实际为191.3％）。
同期全国指数上涨240.9％（实质187.5％）（全国数据）。
英国平均房价
2007年初利率上调，贷款条件收紧。由于全球金融危机，房价在二零零八年二零零八年下跌。北爱尔兰的跌幅最大，房价下跌了39.2％（-41.9％）。其他地区的房价下跌幅度为苏格兰的14.1％（-17.8％），东英吉利的21.7％（-25.1％）。伦敦房价下跌百分之十九点八（实质跌幅为百分之三点三三）。
伦敦的房价涨幅高于英国其他地区
在2015年第四季度，伦敦的平均家庭现在的价值比英国其他地方的平均家庭高出约152％，平均差距约为275,000英镑（401,884美元），这取决于全国的数据。
英国伦敦家庭比较英国
伦敦与英国其他地区之间的差距是现在和百分比最大的。虽然伦敦的价格一直较高，但1995年之前的差距不到40％。
伦敦的价格在二十世纪二十年代越来越分歧，在2008-2009年金融和欧元区危机后的几年里大幅加速。根据全国，伦敦的价格在2016年第一季度同比上涨11.5％至平均455,984英镑（666,373美元），是更广泛市场价格涨幅的两倍。伦敦外城伦敦的涨幅最快，同比上涨12.2％。
伦敦的平均房价目前比2007年高点高出近51％，报455,984英镑（666,373美元）。另外六个地区的物业价值比2007年的最高价格还高：
伦敦外部大都会在2007年达33.2％。
东南东部增长了18.6％。
东安格利亚上涨11.5％。
西南高8.4％。
东部内陆地区高达3.3％。
西部中部地区上涨2.1％。
其余地区仍低于2007年峰值。北爱尔兰表现最差，价格比2007年高点低了近46％。
历史低位利率保持不变
英国利息抵押贷款
在英国央行在央行历史上的最低水平-的（BOE）键率在过去七年的0.5％保持不变。
按揭利率并未追踪英国央行的主要利率下调。2016年3月，75％贷款抵押贷款类别（LTV）的平均利率为：
2.年固定利率抵押贷款（FRM）的1.88％
3年FRM的2.13％
5年FRM的2.72％
2.52％为追踪者抵押贷款
4.67％为标准可变利率抵押
对英国房屋市场的三个潜在威胁
除了Brexit的风险之外，英国房地产市场价格上涨有三个重大的结构性挑战。
[1]新印花税附加费的影响
印度税率近年来在英国上升。从2016年4月起，买入买卖交易的印花税率将显着增加 - 这可能会大大削弱活动。印度税率在此次最新举措之前一直在上升。
2010年4月，在超过100万英镑的房屋上推出了新的5％的印花税率。2012年3月，在超过200万英镑的家庭上推出了6％的印花税。
2014年12月，每个乐队的印花税结构利率均有显着上升，并引入了新的制度，但并不是以整个价格支付印花税，现在通过累积增加每个支票的比例来计算印花税。所以首次购买的12.5万英镑的房地产是完全免税的，12.5万英镑到25万英镑之间的支票可以获得2％的印花税。在较高的范围内，这一变动率一直非常高：10％的印花税在925,000英镑至1,500,000英镑之间的频段上支付，12％的费用高于1,500,000英镑。
现行印花税率为：
最高￡125,000 - 0％。
超过125,000英镑至25万英镑 - 2％。
超过25万英镑至925,000英镑至5％。
超过925,000英镑至1,500,000英镑至10％。
超过1,500,000英镑 - 12％
于二零一六年四月一号，现行的印花税土地税（SDLT）之前，新征收的印花税附加税为3％。更高的利率适用于在英格兰，威尔士，北爱尔兰和苏格兰购买额外的住宅物业（在苏格兰政府的预算中另行宣布）。首次买家不受更高利率的影响，也不受从主要居住地转移到另一家的业主的影响。
买入物业价格表
高达40,000英镑 - 0％
从￡40,001到￡125,000 - 3％
从125,001英镑到25万英镑 - 5％
从250,001英镑到925,000英镑 - 8％
从925,001英镑到1,500,000英镑 - 13％
超过1,500,000 - 15％
示例计算
25万英镑 - 8,800英镑
￡350,000 - ￡16,800
45万英镑 - 24,800英镑
50万英镑 - 28,800英镑
￡750000 - ￡48,800
￡1,000,000 - ￡72,550
￡2,000,000 - ￡212,550
资料来源：StampDutyRates.co.uk
一般的效果是大幅增加买卖双方应付的印花税。在买入30万英镑的公寓时，买方将支付5,000英镑，但以买卖合约买入时，现在可以支付多达14,000英镑（4.6％）。巨大差距！在大型物业上进一步收费。想要为一般大小的房子花费1,000,000英镑将其转换成5个单位？印花税为73,750英镑，占购买价格的7.4％。（请参阅不同价格区域的有效印花税率：www.stampdutyrates.co.uk和买入计算器）。
很可能，许多潜在的业主将会以这些高印花税率。
这是除了2015年夏季预算中的变化之外，业主只按20％的所得税基本税率获得抵押贷款利息，从2017年开始实行税收改革。
买入投资者的另一个变化是，从2019年4月起，业主必须在出售物业后30天内支付资本利得税（CGT）。目前，任何CGT应付款将在当前税期结束时支付。
这些举措似乎可能对潜在的买房人业主投资的意愿产生重大影响。在某种程度上，这可能是一件好事，因为这样会降低房屋市场的上涨压力。但ARLA的董事总经理David（David David ）认为，住房租赁协会（ARLA）约有65％的受访代理人预计4月份印花税变动后，现有的和潜在的买家可以从市场上退出市场。考克斯。
[2]巴拿马文件和反洗钱举动。
对英国房地产市场的潜在影响并不止于此。随着巴拿马文件泄漏2016年4月的泄漏，这表明巴拿马大量洗钱正在进入伦敦的房地产市场，今年7月，卡梅隆总理宣布，英国将公布外国公司拥有的财产信息并会就如何提高透明度进行磋商。
说卡梅隆：“我对欺诈者的信息是：“伦敦是不是来隐藏你的脏钱的地方。”他宣布这 是自己在英国的财产外国公司将不得不公开宣布他们的资产，并且必须是在一个新的如果他们持有英国财产或想竞争政府合同，请注册。
海外公司注册了超过10万个英国房地产，海外公司拥有的资本超过36,000个。由Mossack Fonseca设立的约2800家公司共有6000多个英国财产（大部分位于伦敦）的业权，价值至少为70亿英镑。
如何打击此类交易会影响伦敦的房地产市场？
Stirling Ackroyd法律首席执行官艾蒙·艾哈迈德（Emon Ahmed）说：“打击外资和房地产投资可能会冻结已经放缓的市场。在伦敦，巴特西电厂开发公司遏制了其中一些Frank Gehry和Foster + Partners设计的公寓，首席执行官承认市场已经变得非常具有挑战性。
Mayfair公司Wetherell公司首席执行官Peter Wetherell表示，通常会通过离岸公司进行采购的潜在买家现在可以决定出租。“这个最新的巴拿马问题揭露了富人们投入或投资的方式，所以公开上市对于有关人士来说是一个巨大的隐私隐患，”Wetherell说，“有些超富有可能选择租而不是买这些类型的政治敏感的离岸公司问题“。
[3]扩大购买权
在英国房地产市场的第三大潜在影响下，英国政府已经宣布计划在英国向130万户住房协会租户提供折扣，以资助出售高价值住房的补贴。
在“全球物业指导”的观点中，政策可能会增加英国房地产市场低端的压力，特别是在萧条地区，向现有租户提供财务优势和额外的流动性，将低端住房放在市场。
求购方案
在需求/供应量表的另一方面，政府扩大了政府帮助购买计划，旨在帮助购房者获得住房。通过股权贷款或抵押担保提供援助。
通过帮助购买股权贷款，政府将贷款购房者高达新建房屋全额购买价格的20％，前提是借款人将5％的房产价格作为存款，并为其余75个房屋抵押％的财产。购房者不得分租物业，也必须是他/她唯一的财产。
根据“ 金融时报”的统计，“购买股权贷款帮助”最初的目的是持续到2016年3月31日，但是一直延续到2020年。
在购买按揭担保帮助让借款人购买新建家庭或购买价格的5％作为押金现有属性。首次采购商和居家移动商都可以购买高达60万英镑（1,004,760美元）的房屋。购房者再也不能让房产分拆，而且不能是他/她的第二个家。帮助购买抵押担保将到2016年12月运行。
帮助购买鼓励以前挣扎购买房屋的人涌入房地产市场的浪潮。
有人认为，“求购”是对房价造成上行压力。但是，全国房地产公司首席执行官格伦维尔·特纳（Grenville Turner）则认为“声称”帮助购买“计划正在造成房地产泡沫的事实远远不符合实际，而事实说明了自己。
“作为交易的一部分，帮助购买的两个部分一起支持伦敦的交易只有2％，而西北地区的交易量最多，在最需要支持的地区为10％，该计划对房屋建筑商的信心有很大的积极影响现在相信他们可以卖掉他们所建造的东西，而我们知道这意味着他们会建造更多的东西。“
帮助购买股权贷款计划的头10个月通过该计划购买了14,823个新房产，主要是第一次购房者。另有4,666个新房已被保留。这意味着根据Countrywide的季度市场回顾，在英国建造的所有私人住宅中，有5％（19％）正在通过该计划出售。在一些较为低迷的住房市场地区，近50％是通过该计划购买的。特别是在东北地区，房价仍然低于2007年的水平，房屋建筑商大量依靠帮助购买股权贷款计划出售房屋。
“一些房屋建筑商订单的三分之一是由购房者组成，使用”帮助购买股权贷款计划“购买新房。这表明，该计划在多大程度上支持新的房屋建筑，以及开发商对伦敦和东南部以外的开发商的依赖，以实现销售。“
抵押贷款活动上升
在短期内，由于买房人士试图超越最后期限，印花税增加幅度大大增加。根据抵押贷款理事会（CML）的数字，2016年第一季度的按揭贷款总额比上年上升了39％，达到621亿英镑（约合90.75亿美元）。据HM收入和海关统计，2016年3月份的住宅物业交易完成量比2016年3月份和2015年3月份上涨了77.1％。房东购买占2016年3月销售房屋的23％，高于去年同期的13％。
英国贷款审批住房
2015年全年完成物业交易金额约1,229,080股，比上年上涨0.9％，仍为2007年以来的最高水平。
CML经济学家Mohammad Jamei说：“印花税变动造成的扭曲似乎大于我们以前看过的印花税变动。” “因此，我们预计2016年第二季度的每月抵押贷款交易将比原来的情况下减少约10,000个，抵消了3月份的活动增长。”
英国房地产交易
抵押贷款最近的增长也受到首次购房者，再造客户和搬家者贷款激增的支持。2015年第四季度，居民移民贷款增长8.6％，首次购房贷款上涨8.2％。根据CML，从2015年下半年开始的重新定价活动的批准从基数很低的情况来看，重新定义也是如此。
CML的Jamei说：“通货膨胀低的环境以及实际的工资增长，劳动力市场的改善和竞争性的抵押贷款交易都有助于支撑需求。“说到这一点，近期的上行潜力看起来有限，因为市场上现有和新的物业供应依然疲软，负担能力压力对活动造成压力，还有一个不确定因素，我们等待看到税收变化对买卖行业的影响“。
住宅物业交易完成（40,000英镑或以上）
个月交易数量 年度变动（％）
扬16 二月16 MAR-16 扬16 二月16 MAR-16
英国 72,600 81320 141310 8.8 18.9 80.6
苏格兰 6,420 5760 11100 2.4 9.5 44.2
威尔士 3,260 3,870 6,570 3.2 20.9 72.9
北爱尔兰 1580 1740 3,010 0.6 3.0 72.0
联合王国 83860 92690 161990 7.9 18.0 77.1
资料来源：HM收入和海关
租金增长放缓
由于房东活动增加，到2016年第一季度，房屋租金上涨了22％，租金上涨速度较去年下降。
Countrywide研究总监约翰尼·莫里斯（Johnny Morris）说：“房地产开发商提供房屋租金的增加似乎已经在租金增长方面处于优势地位。”寻求房屋租金的租户似乎也会增加可能不会持续 大量的股东和与家长共同生活的人意味着租赁市场需求旺盛。
相邻区域（所有占用单位）
2016年3月 2016年2月 2016年3月 2016年3月（％）
大伦敦 ￡1207 ￡1199 ￡1147 5.2
伦敦市中心 ￡2,457 ￡2,448 ￡2441 0.7
英格兰东部 ￡872 ￡867 ￡829 5.2
东南 ￡999 ￡998 ￡985 1.4
西南 ￡740 ￡737 ￡725 2.1
米德兰 ￡634 ￡631 ￡622 1.9
北 ￡627 ￡624 ￡615 2.0
苏格兰 ￡639 ￡640 ￡630 1.4
威尔士 ￡653 ￡653 ￡639 2.2
总 ￡862 ￡859 ￡840 2.6
资料来源：全国
建筑活动仍然很低
由于建筑规定和规划限制，英国人均房屋建筑费率由于国际标准低，未能应对蓬勃发展的房价。经济繁荣后期的情况有所改善，经济衰退期间产量再次下降。具有讽刺意味的是，这阻碍了房地产市场的大幅上涨，这是爱尔兰和西班牙共同承担的一个命运。
2015年，英国共有166,900个房屋开工，比上年增长3.8％，按社区和地方政府部门的数字计算。城乡规划协会（TCPA）的研究人员已经警告说，每年必须建立至少25万个新房，以配合人口增长，以取代老龄住房和积压积压。
1991至2003年期间，家庭建筑每年平均停留在186,000个新单位，从2004年开始每年平均不超过20万（2007年为222,490）。房屋建设用地数量以及开发许可证处理时间长，都挫败了新建筑。2008年，信贷紧缩加上房价下跌导致房屋建筑减少，2009年不到10万次。
依靠地方举措改革规划制度，正在加快体制建设，扩大住房供给。然而，政府的预算限制正在使所有这些受到威胁。
政府每年的目标是每年大约24万个新的住房，直到2020年。然而，目标似乎是不切实际的，因为过去20年的产量每年大约有15万个住房。
